九江银行近四成贷款投向房地产及关联行业 多名股东高比例质押股权

摘要:北京时间20200930关于【九江银行近四成贷款投向房地产及关联行业 多名股东高比例质押股权】的具体情况和说明,让www.gzltmy.cn新闻频道以图文形式为您慢慢道来。

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日前,九江银行发布半年报显示,该行上半年实现营业收入51.30亿元,同比增长9.8%;归属于母公司股东的净利润为10.14亿元,同比下降4.7%。今年上半年我国商业银行净利润平均降幅为9.4%,九江银行净利润出现下滑并不意外。

不过记者注意到,九江银行房地产及相关行业的贷款占比较高。今年上半年,该行投向房地产业、建筑业、个人住房按揭贷款总额占比接近40%,房地产业及建筑业分别位列该行第一、第二大贷款行业。房地产业易受政府宏观调控政策影响,在国家层面多次强调"房住不炒"的背景下,银保监会对房地产业贷款的监管力度日益趋严,房地产业贷款不降反增,由此带来的相关风险不容忽视。

在股东方面,记者了解到,九江银行的第四大股东已经发生了变更。大生(福建)农业有限公司(下称"大生农业")持有九江银行1.36亿股股份,占该行总股本的5.65%,今年8月12日,方大炭素新材料科技股份有限公司(下称"方大炭素")发布公告称,公司已经通过公开竞拍的方式以10.178亿元竞得大生农业持有九江银行的全部公权,目前已经取得了《网络竞价成交确认书》。8月27日,该公司再次发布公告表示,上述参与受让股份的过户登记手续已完成。

记者就房地产及关联行业贷款总额居高不下,新股东入主后对银行经营有哪些影响等致电九江银行,相关工作人员表示会尽快予以回复。但截至发稿,记者未获回复。

房地产及关联行业贷款总额不断攀升

"九江市经济对房地产行业的依赖度较高,随着经济结构的调整以及房地产市场景气度的降低,将对当地金融机构的持续发展带来一定压力。"日前,联合资信在九江银行评级报告中谈及区域经济发展概况时指出。

从九江银行的近年财报中也可窥见其对于房地产行业的青睐。九江银行贷款可分为对公贷款和个人贷款,其中房地产业近三年一直是该行对公贷款的第一大投放行业;个人贷款的主要流向也是个人住房按揭贷款。

去年8月份,九江银行1.21亿股权在阿里司法拍卖网站上被拍卖,上述股权被分成了4个不同的标的,起拍价合计为11.29亿元,每股价格9.35元。公告显示,这部分股权的所有方为大生农业,系九江银行第四大内资股东,此次拍卖的股份占到了该公司持有九江银行股权的89%。在经历了流拍之后,大生农业的这部分股权开始8折出售,且出售的股权总数增加至1.31亿股,系该公司所持九江银行的全部股权。

直到今年8月12日,方大炭素发布公告称,公司通过公开竞拍方式以10.178亿元竞得大生(福建)农业有限公司持有九江银行5.65%的股权,共13067万股股份,取得了《网络竞价成交确认书》。8月27日,方大炭素再次发布公告,上述参与受让股份的过户登记手续已完成。这意味着,持股5.65%的方大炭素正式成为九江银行第四大内资股东。

斥资10亿元获得九江银行的股权,对于方大炭素来说并不是一个小数目。

近两年,由于炭素市场需求减弱,该公司营收净利连年缩水。2019年财报显示,方大炭素全年实现营业收入67.5亿,同比下降42.1%;实现归母净利润20.2亿元,同比下降64%。2020年上半年,方大炭素的营利再次跳水,实现营收16.35亿元,同比下滑58.48%,净利润仅1.98亿元,同比下滑86.30%。记者注意到,截至今年6月末,方大炭素的短期借款总额11.35亿元,较上年同期增加 53.33%,主要为报告期内银行贷款增加所致。

收购九江银行股权与方大炭素的业务关联度并不高,因此有投资者向方大炭素董秘办提问,此举是否为公司日后向银行贷款创造便利条件。对此,方大炭素回复称,本次受让九江银行部分股份,有利于优化公司整体投资结构,提升综合实力,创造新的利润增长点。

第四大股东易主的同时,记者注意到,九江银行还有多名主要股东的股权质押比例较高。

半年报显示,截至6月末,九江银行已发行股份24.07亿股,有26户内资股股东持有的5.18亿股股份,目前处于质押状态,占九江银行总股本的21.51%,其中前十大股东质押比例超过10%。

财报显示,九江银行第六大股东江西宝申实业有限公司持有九江银行8692万股股份,质押8479.20万股,质押率97.55%;第七大股东均和(厦门)控股有限公司持有九江银行8665.31万股股份,质押8165.31万股,质押率94.23%;第八大股东泰豪集团有限公司持有九江银行5704.00万股股份,质押2500.00万股,质押率43.83%;第九大股东九江和汇持有本行5639.25万股股份,质押4989.00万股,质押率88.47%。

"在当前整体经济环境下行的背景下,不少股东面临着资金窘境,银行股权作为业内普遍认可的优质质押物,当股东有急迫的融资需求时,便会将股权质押。"上述业内人士告诉记者,正常的股权质押不会对银行经营造成影响,但如果股东业绩不佳、经营不善,则银行面临着股权被冻结、甚至转移的可能性。


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